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在纷乱市场中的投资之道

更新时间:2007-2-14 0:48:11 文章来源:股票知识网
在市场中进行投资的时候,投资理论和现实总是让你进退两难。投资理论告诉投资者,在市场下跌时,股价变得更便宜,买入廉价股票让投资者有利可图。然而当股价持续下跌的时候,你看着你的投资账户不断缩水,会恨不得让那些投资理论通通去见鬼
。那时即使你能忍住不从组合中撤出投资,但要让你继续买入基金恐怕你会再三考虑。以下就是一些在纷乱的市场中建议你该做什么、不该做什么的技巧。

  远离噪音

  优秀的投资者知道股价的变化通常要比公司实际价值的变化大得多,因此他们关注公司本身而不太去理会股价的变化。如果他们投资的股票基本面没有改变的话,他们不会去担心股价的下跌,相反会经常利用股价的下跌买入更多的好公司。即使你不投资个股,也应该用同样的方法来管理基金组合。如果你已经根据投资期限和风险承受能力构建了一个基金组合,那么即使在指数下跌了上百点后,你仍然应该保持原有的组合框架。

  关注你能控制的

  与其关注你不能控制的(比如市场的涨跌),不如把注意力放在你能控制的。在你设定了一个合适的资产配置后,确信你选择了合适的基金来构建你的组合。如果你的基金经理是经验丰富并采取明智的投资策略,在市场下跌时就是买入更多好基金的机会。

  要确信你的投资相关费用要尽可能的低。在目前宏观调控的大背景下,再加上证券市场正处于转型期,冀望太高的投资回报显然是不现实的。因此,削减投资成本对改善投资回报至关重要。首先就要在组合中剔除成本较高的基金。目前市场上多数股票型和配置型基金收取的管理费年率为1.5%,而债券型基金之间的管理费有些差别,介乎0.6-0.8%之间。虽然当前基金之间管理费率差别较小,但基金之间交易费用的差异还是不小的。交易频繁的基金通常导致更高的交易费用。尽管交易费用并不会反映在基金的费率表中,但此费用毫无疑问最终会拖低你的回报。其次,考虑提高你的投资率。如果你为未来20年额外投资了1000元的话,如果该投资的年化回报率是7%,那么在20年后这1000元的回报就是3870元。

  检查你的投资期限

  如果你发现自己在市场每次下跌时都心惊胆战的话,那么可能你的组合相对投资期限而言风险太大了。传统的财务策划观点认为把至少6个月的生活费用以定期存款或货币市场基金的形式来投资是必要的,当然如果将来國内出现了超短期债券基金的话,也是一个好的投资选择。对于未来5年内需要动用的资金,由于中短期债券基金能基本保证你的本金不受影响,因此以中期或短期债券基金的形式来投资比较合适。目前國内暂时没有中期或短期债券基金的分类,投资者可以根据基金的久期来判断。

  避免“肯定的投资”


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